公 告
关于开展个人银行结算账户清理的公告
[发布时间:2022-08-08 15:17:25] [阅读次数:14843次] 

尊敬的客户:

      您好!

      依据《中华人民共和国反洗钱法》《人民币结算账户管理办法》《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,金融机构应严格履行客户身份识别及相关资料保存义务。为更好地保障您的账户及资金安全,我行将于2022年10月1日起对不合规账户进行清理并限制交易,具体如下:

       一、拟清理不合规账户范围

       1.账户开户资料不完整。包括个人留存的基本身份信息不完整、不准确或证照过期的账户(涉及姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等9项要素)。

       2.重要开户信息不唯一账户。包括同一证件号码对应多个户名;同一手机号码对应多个户名;同一户名对应多个手机号码。

       3.单一客户持卡数量超限。个人同一证件号码开立分类账户个数超限的个人账户,即I类户超1个,II类户超5个,III类户超5个。

       4.长期不动户。三年(含)以上未发生交易的个人活期账户。

       二、特别提示

       为方便您办理业务,建议您梳理在我行开立的所有个人银行结算账户,并于2022年9月30日前携带本人有效身份证件及银行卡(折),主动至我行任意营业网点柜面进行身份信息确认,对长期不使用的账户及时销户处理,对超出账户分类管理数量上限的账户及时降级或销户处理。对于核实完善工作中我行获取的客户信息与身份资料,我行将依据相关法规要求,严格采取保密措施,保护您的信息安全。

       2022年10月1日起,如果您在我行的个人银行存款账户无法正常办理业务,请携带本人有效身份证件原件前往我行任意网点办理身份确认手续。如您有任何疑问,敬请垂询我行各营业网点或客服中心,客服电话:024-96688。

       由此给您带来的不便,敬请谅解!我们将继续竭诚为您提供优质、快捷的金融服务。

       特此公告。




辽沈银行股份有限公司

2022年8月8日     


 
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